CAF Asesores
Servicios HNWI
Metodología
Honorarios
Casos
Recursos
Auditoría 7 días
Gestión patrimonial para patrimonios +€500k en Málaga y Costa del Sol
Preservación primero. Riesgo bajo control. Honorarios 100% transparentes.
Clases limpias
Retrocesiones bonificadas
NDA opcional
Auditoría de Costes y Riesgo (7 días)
Ver honorarios
• Proceso con métricas de riesgo
• Coordinación fiscal–legal
• Reporting trimestral
Vista previa — sustituir por foto sobria de despacho/reunión
Desde 1993
+X familias y empresas asesoradas
Política de conflictos publicada
Tratamiento transparente de incentivos
Diferenciales
Preservación primero
Acordamos un drawdown máximo y lo respetamos con disciplina.
Coste bajo control
Medimos y recortamos TER, retrocesiones y slippage. Clases limpias cuando existan.
Fiscalidad coordinada
Trabajamos con tus asesores fiscal y notario. Sin venderte servicios legales.
Nuestro proceso en 5 pasos
Descubrimiento (45’) — Objetivos, liquidez, horizonte.
Radiografía — Coste total y riesgo real de tu cartera.
IPS — Política de Inversión Familiar con reglas claras.
Implementación — Clases limpias, diversificación y rebalanceo.
Revisión trimestral — Reporte con métricas de riesgo y costes.
Quiero mi Auditoría (gratis y confidencial)
Qué medimos
Coste total (TER + retrocesiones)
Volatilidad y drawdown esperado
Liquidez y necesidades a 12–24 meses
Concentración de riesgos y divisa
Auditoría de Costes y Riesgo en 7 días
Radiografía de cartera y coste total (TER + retrocesiones).
Drawdown esperado y plan de control de riesgo.
3 mejoras concretas y priorizadas.
Gratis y confidencial. Podemos firmar NDA si lo prefieres.
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Casos (anonimizados)
Empresario tech (AUM €1,8M)
Problema: costes dispersos y volatilidad alta.
Acción: clases limpias + rebalanceo + límites de riesgo.
Resultado: –0,80% en costes; –25% volatilidad.*
Family business (AUM €3,2M)
Problema: concentración en ladrillo y baja liquidez.
Acción: bucket de liquidez + diversificación core–satellite.
Resultado: objetivo de drawdown −30%.*
Expat directivo (AUM €900k)
Problema: multicustodia y riesgo divisa.
Acción: simplificación + hedge parcial de divisa.
Resultado: reporting claro y menor fricción fiscal.*
*Ejemplos orientativos; cada caso es distinto. No garantizan resultados.
Quiero una segunda opinión
Honorarios claros. Tú eliges el modelo.
Transparencia total desde el minuto uno. Sin letra pequeña.
Comparativa rápida
Modelo Cómo se calcula Cuándo tiene sentido Pros Contras
A) 0,6% fijo 0,6% anual sobre saldo medio Simplicidad y alineación Predecible; favorece clases limpias Pagas lo mismo en año plano que en uno muy bueno
B) Éxito (sin fijo) % sobre rentabilidad neta por encima del High‑Water Mark Pagar solo si hay resultado 0€ si el año no suma; alineación clara Más complejo; acotamos riesgo con IPS y límite de drawdown
C) Retrocesiones Incentivo pagado por el distribuidor del fondo Si prefieres que la remuneración venga del producto Poca fricción de pago Depende del producto; si hay clase limpia la retrocesión es 0
Modelo A — 0,6% fijo
Incluye: asesoramiento continuo, diseño de cartera, monitorización, rebalanceos, coordinación con tus asesores.
AUM medio 0,6% anual
€500.000 €3.000/año
€1.000.000 €6.000/año
€3.000.000 €18.000/año
Modelo B — Éxito (sin fijo)
Base: rentabilidad neta de costes.
High-Water Mark: solo se cobra si superamos el máximo histórico.
Devengo y cobro anual.
Ejemplo: 10% del rendimiento neto por encima del HWM.
AUM Resultado neto Comisión éxito (10%)
€500.000 +5% (= €25.000) €2.500
€1.000.000 +5% (= €50.000) €5.000
€3.000.000 +5% (= €150.000) €15.000
Si el año es 0% o negativo: comisión = 0€.
Modelo C — Retrocesiones
Si existe clase limpia, la retrocesión es 0 (mejor coste para ti). Podemos bonificarte cualquier incentivo que exista.
AUM medio Retrocesión ~0,40% (ilustrativo)
€500.000 €2.000/año
€1.000.000 €4.000/año
€3.000.000 €12.000/año
¿Qué modelo me conviene?
Simplicidad y eficiencia: 0,6% fijo.
Solo pagar si hay resultado: Éxito (siempre con HWM).
Arquitectura con incentivos: Retrocesiones (o clases limpias + 0,6% si existe opción).
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Gestión patrimonial HNWI
Arquitectura abierta, control de riesgo y diversificación disciplinada.
Auditoría de Costes y Riesgo (SOR)
Análisis independiente con entregables en 7 días.
IPS y gobierno familiar
Reglas de inversión, liquidez y legado con reporting claro.
Coordinación fiscal–legal
Trabajamos con tus asesores de confianza. Sin conflictos.
Recursos privados
Checklist de Costes (XLS)
Descubre el coste real (TER + retrocesiones + slippage).
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Plantilla IPS familiar (DOC)
Define reglas de riesgo, liquidez y revisión.
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Guía del Exit (PDF)
Qué preparar antes y después de una venta/exit.
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¿Hablamos de tu patrimonio con números encima de la mesa?
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La información no constituye recomendación personalizada. Invertir implica riesgos, incluida la pérdida de capital. Resultados pasados no garantizan resultados futuros.