Family office
En CAF ASESORES FINANCIEROS, entendemos que tener un alto patrimonio conlleva desafíos únicos: la complejidad estructural, la incertidumbre jurídica y, sobre todo, la presión de garantizar la continuidad de su legado.
Nuestra gestión de patrimonio es un servicio especializado, diseñado no solo para maximizar la rentabilidad de sus activos, sino principalmente para ordenar y proteger su capital frente a la inestabilidad política y los riesgos operacionales.
Deje de preocuparse por el desorden fiscal o una sucesión no planificada. Nuestro objetivo es que usted recupere el control y tenga la tranquilidad de saber que su capital familiar o empresarial está seguro.
Nuestro asesoramiento patrimonial se centra en estas áreas clave para asegurar su futuro:
Plan patrimonial
Elaboración de un plan patrimonial para ayudarte a estructurarlo y gestionarlo de la forma más eficiente y acorde a tus necesidades.
Protocolo familiar
Establecimiento de un protocolo familiar que defina la hoja de ruta para el grupo y la empresa familiar a lo largo de las diferentes generaciones.
Sucesión y Donación
Diseño de un plan de previsión y sucesión para ocuparte de tu futuro y el de tu familia.
Vehículos de inversión
Diseño de un plan de previsión y sucesión para ocuparte de tu futuro y el de tu familia.
En CAF ASESORES FINANCIEROS, ofrecemos un servicio que va más allá de la gestión discrecional o asesorada estándar de la banca privada. Nos posicionamos como su Family Office externo, garantizando un servicio de máxima personalización.
Somos sus socios de confianza en España, especialistas en la protección de grupos familiares y empresas que se enfrentan a los desafíos del alto patrimonio.
¿Está listo para blindar su patrimonio frente a la incertidumbre y garantizar el legado de su familia?
Analice su estructura actual sin compromiso.
Descubra los puntos de dolor y riesgo que le están costando tiempo y dinero.
Reciba una hoja de ruta para la gestión de patrimonio que garantiza la continuidad y el control.
Preguntas frecuentes (FAQs)
La Banca Privada suele ofrecer soluciones estandarizadas y productos de la casa, con menor personalización. En CAF Asesores ofrecemos un servicio de Family Office externo: diseñamos una estructura totalmente a medida, enfocada en la protección del control y el legado antes que en la simple venta de productos financieros.
Si bien la Banca Privada suele iniciar en 1 millón de euros, si usted es un empresario con alta liquidez (a partir de 2 millones de euros), o si le preocupa la complejidad legal o la sucesión de su negocio, le recomendamos una gestión patrimonial profesional. La clave no es solo la cantidad, sino la complejidad de su estructura.
La optimización fiscal se realiza en el marco legal español, buscando la eficiencia máxima sin incurrir en riesgos de cumplimiento. En cuanto a la rentabilidad, diseñamos carteras de inversión diversificadas y seguras, incluyendo análisis de renta fija y renta variable, siempre bajo el principio de la segregación de activos para proteger su capital.
Es el riesgo de que, aunque existan sucesores identificados, no haya reglas claras sobre cómo se traspasarán los activos y el control de la empresa. Esto genera fricción familiar. Lo evitamos creando un Protocolo Familiar detallado y usando vehículos legales para garantizar una sucesión justa y sin litigios públicos.