Asesores de inversión
Te ofrecemos soluciones de inversión para rentabilizar tus ahorros. Te enseñamos a crear tu propia cartera para decidas cómo, dónde y cuándo invertir.
Trabajamos con todas las categorías de inversión del mercado, desde activos de renta fija hasta oportunidades de renta variable, para construir carteras sólidas, diversificadas y adaptadas a tu perfil de riesgo.
En CAF Asesores Financieros, somos asesores de inversión registrados.
Nuestro objetivo principal: Poner su interés financiero por delante, eliminando el conflicto de intereses que tanto preocupa al inversor en España.
Somos su socio estratégico: Deje de lado la ansiedad por la volatilidad. Contrate un asesor de inversión que le dé la tranquilidad y los rendimientos que su patrimonio merece.
Tenemos tres formas de trabajo en nuestra asesoría de inversión
Cada servicio se ha diseñado con el objetivo de dar respuesta a las necesidades de cada inversor.
Gestionamos por ti
“Confía tus decisiones de inversión a nuestro equipo”
Tú tienes muy claros tus objetivos vitales y financieros, pero prefieres dejar en manos de especialistas tus decisiones financieras.
Te recomendamos
“Te guiamos para tener la cartera que mejor se adapte a tus necesidades”
Necesitas asesoramiento para elaborar un plan estrategico de inversión, pero quieres decidir cuando ponerlo en marcha.
Te informamos
“Para inversores con autonomía en sus decisiones de inversión”
Tienes conocimientos y experiencia para tomar tus propias decisiones de inversión. Nosotros te acompañamos de intermediarios.
Tus objetivos marcan la estrategia de Inversión
Entendemos perfectamente sus frustraciones. El mercado está lleno de asesores de inversión cuyo modelo de negocio se basa en vender productos, no en servirle a usted.
En CAF Asesores, el conflicto desaparece. Como asesores financieros, solo nos pagará usted. Esto garantiza que cada decisión, cada recomendación y cada estrategia de inversión esté 100% centrada en maximizar su beneficio.
Nuestras soluciones de inversión abarcan tanto productos de renta fija como de renta variable, combinándolos de forma estratégica según tu perfil de riesgo, tu horizonte temporal y tus objetivos financieros. Esto nos permite construir carteras diversificadas, equilibradas y adaptadas a cada etapa de tu vida patrimonial.
Depósitos
Acciones (Dividendos)
Fondos (activa y pasiva)
Tesoro Público →
ETFs Fondos cotizados
Bonos – Renta fija
Activos Inmobiliarios
Materias primas
Metales preciososDepósitos
Divisas (Forex)
Una buena gestión de patrimonio comienza con una visión 360º. No solo se trata de dónde invertir, sino de cómo encaja la inversión en su vida. Evaluamos oportunidades más allá de los mercados tradicionales.
Tipos de inversores, según perfil de riesgo.
Cada sistema de inversión tiene una serie de características que harán que encajen mejor o peor con tu estilo de inversión.
Defensivo
Descripción
Este perfil de inversor tiene como principales objetivos la protección y la estabilidad patrimonial, por lo que admite una exposición mínima al riesgo.
La rentabilidad anual bruta esperada a corto plazo por un inversor con este perfil es muy parecida a la de las Letras del Tesoro.
Horizonte temporal
Plazo mínimo recomendado 2 años
Composición
El capital lo invierte principalmente en el mercado monetario, Letras del Tesoro, depósitos, bonos a corto plazo y otros activos sin exposición a bolsa ni riesgos similares. En general busca inversiones con probabilidad muy baja de obtener rentabilidad negativa.
Prudente
Descripción
Si tu objetivo es la estabilidad patrimonial, y además buscas protección frente a la inflación, asumiendo un riesgo bajo. Por lo que aceptas tener una rentabilidad negativa baja temporalmente.
La rentabilidad anual bruta a corto plazo y medio esperada se sitúa ligeramente por encima de la de los Bonos del Estado a 10 años.
Horizonte temporal
Plazo 2 a 5 años
Composición
El capital está invertido principalmente en activos de renta fija diversificada, y en torno a un 25% del dinero en bolsa y otros activos de riesgo similar. Admite la posibilidad de que la rentabilidad de la cartera pueda ser negativa temporalmente, aunque con una frecuencia, duración y dimensión relativamente bajas.
Moderado
Descripción
El inversor moderado tiene como principal objetivo el equilibrio entre la estabilidad y el crecimiento patrimonial, por lo que admite una exposición media al riesgo
La rentabilidad anual bruta a medio y largo plazo esperada por un inversor con este perfil se sitúa moderadamente por encima de la de los Bonos del Estado a 10 años.
Horizonte temporal
Plazo más de 5 años
Composición
El capital está invertido principalmente en activos de renta fija y suele destinar en torno a un 40% del dinero a bolsa y otros activos de renta variable de riesgo similar. Para optar al crecimiento patrimonial, admite la posibilidad de que la rentabilidad de la cartera pueda ser negativa temporalmente con una frecuencia, duración y dimensión media. Ocasionalmente la rentabilidad negativa puede ser superior a lo normal en dimensión y duración, aunque en general se recupera posteriormente.
Dinámico
Descripción
El inversor Dinámico tiene como principal objetivo el crecimiento patrimonial, por lo que admite una exposición bastante significativa al riesgo.
La rentabilidad anual bruta esperada a largo plazo esperada por un inversor con este perfil se sitúa claramente por encima de la de los Bonos del Estado a 10 años.
Horizonte temporal
Plazo más de 8 años
Composición
Al rededor de un 60% del capital suele estar invertido en bolsa y otros activos de renta variable de riesgo similar. Para optar al crecimiento patrimonial, admite la posibilidad de obtener rentabilidad negativa, que puede ser frecuente a corto plazo y que en determinados periodos puede ser coyunturalmente significativa y duradera.
Arriesgado
Descripción
El inversor Arriesgado busca maximizar la rentabilidad para obtener un importante crecimiento patrimonial, por lo que admite una exposición alta al riesgo.
La rentabilidad anual bruta a largo plazo esperada por un inversor con este perfil se sitúa muy por encima de la de los Bonos del Estado a 10 años.
Horizonte temporal
Plazo más de 10 años
Composición
Alrededor de un 85% del capital suele estar invertido en bolsa y otros activos de renta variable de riesgo similar. Para optar a obtener un importante crecimiento patrimonial, admite la posibilidad de obtener rentabilidad negativa, que puede ser muy frecuente en el corto y medio plazo, y que en determinados periodos puede ser significativamente importante y duradera.
Servicios de asesoría de inversiones: Nuestra solución hiper personalizada
Ofrecemos un servicio integral de asesoría de inversiones diseñado para abordar la complejidad de su patrimonio, sin importar si usted es un inversor «Manos Libres» (que busca seguridad y tranquilidad) o «Activo» (que persigue rendimientos sofisticados).
¿Por qué elegir a CAF Asesores financieros para sus inversiones?
- Independencia real: Solo cobramos de usted. Eliminamos cualquier incentivo de terceros que pueda sesgar nuestras recomendaciones.
- Hiper personalización: Servicio centrado en su patrimonio específico (Mass Affluent) y su perfil psicográfico.
- Transparencia total: Estructura de costes clara y justificada. Usted siempre sabrá por qué y cuánto paga.
- Enfoque en el resultado neto: Nuestro éxito es su éxito. Buscamos maximizar su rentabilidad neta (después de impuestos y comisiones).
- Comunicación empática y tecnológica: Uso de tecnología para reporting claro y contacto humano constante, especialmente en momentos de volatilidad.
Pase a la acción: Deje de probar suerte y empiece a invertir con estrategia
Tus objetivos marcan la estrategia de Inversión
Nuestras soluciones de inversión abarcan una amplia variedad de inversiones que podemos adaptar a tus necesidades y tu apetito por el riesgo. Nos apoyamos en diferentes activos financieros y no financieros, pero recuerda que todos los productos tienen riesgo.
Preguntas frecuentes (FAQs)
Un asesor de inversión (como CAF Asesores Financieros) trabaja bajo un modelo fiduciary duty, es decir, estamos obligados éticamente de actuar con la máxima lealtad, diligencia y buena fe en el mejor interés de nuestros clientes. No estamos atados a vender productos específicos de un banco o gestora. Por el contrario, un gestor bancario suele ser un vendedor de los productos de la propia entidad, lo que genera un conflicto de intereses.
Aunque muchas firmas tradicionales exigen mínimos altos, la necesidad de un asesor financiero surge con la complejidad, no solo con la cantidad. Si tiene objetivos complejos (jubilación, fiscalidad, herencias, ahorro para la universidad), o si su patrimonio ronda el rango Mass Affluent (a partir de 50.000€ a 250.000€) y quiere que crezca de manera eficiente, necesitará una asesoría de inversiones profesional.
La planificación financiera es el proceso integral de evaluar su situación actual y crear una hoja de ruta para alcanzar sus metas futuras (jubilación, independencia financiera, etc.). Es la base de la gestión de patrimonio y permite a su asesor financiero tomar decisiones de inversión alineadas con su vida real, no solo con los movimientos del mercado.